资金管理主要是对资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。是财务管理的重要组成部分，包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。目标是提高资金利用效率，保证资金安全。
一、 加强管理
增强风险防范意识，健全建立经营活动收支环节和活动区域的内控制度和风险预警机制，控制整体的资金使用风险，对各风险节点资金使用情况的事前、事中、事后实时监控可能发生的风险；
二、 建立完善有效的资金管理模式
结合自身实际情况建立资金管理模式，资金管理模式分为两种：资金集中管理模式和分散模式。完善的资金管理模式对于企业的生存与发展具有重要作用。企业可以按照自身需求对各个子账户的资金进行相应地归集，完善整体资金链，通过资金的整合和统筹管理，优化资金管理，实现资金的相互平衡，提高资金的使用效益。
三、 规划现金流
现金流，是指一段时间内企业现金流入和流出的数量，贯穿于企业的每个环节，现金流水平是每个经营主体存亡的关健，企业的健康发展离不开良好、充足的现金流。主要从规划现金流、控制现金流出发，通过运用现金预算的手段，并结合企业以往的经验，制定合理的现金预算额度和最佳现金持有量。精确的预测现金流是现金充足流动性的前提。
四、 发挥财务管控
财务部应当承担起管理的主要责任，因为财务风险防范是贯穿于各个环节的，数据源要分清可控的不可控的，要做到业财融合，树立现金流量的观念，日常工作中可根据不同情况，编制现金流量计划，以及短期现金流量预测报告和长期现金流量报告，且加强现金流量的控制和分析、管控，严格控制现金流入和流出，保证企业始终具备支付能力和偿债能力，强化风险意识，充分估计各个经营环节的风险，谨慎投入资金。有条件的将资金管理纳入财务管理系统管理，利用财务与其他业务之间数据信息的互通，提高管理效率，使资金管理贯穿于整个企业经营业务流程的每个环节，对企业各个经营环节进行实时监控，有效发挥财务监管机制。对公司资金流向、财务状况变动等情况实施全过程的把控，定期检查，及时反馈，确保预算的和发展目标的如期实现。